谁在“克隆”你的银行卡?——衡山公安民警跨省奋战 捣毁新型非接触式盗窃犯罪团伙

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2018年08月27日 10:53 来源:中国警察网 作者:钱春帆 王飞诚 谭宗阳

中国警察网讯 银行卡并未丢失,密码也未泄露过,卡里的钱却在千里之外的ATM机上被人盗走了!这个事不仅让受害人难以理解,也让银行工作人员感到不可思议。2018年6月初,湖南省衡阳市衡山县公安局经侦大队受理该类系列案件。经过近60余天跨省艰苦作战,衡山公安民警在衡阳市公安局经侦支队、网监支队全力支持下,在广东、广西两地公安机关的大力协助下捣毁了这个伸向全国24个省份49家银行、“克隆”了大量有效银行卡的盗窃团伙,揭开了这种新型非接触式跨省盗窃犯罪的神秘面纱......

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卡和密码都在,账户里的钱没了!

今年6月,湖南省银联发布预警称衡山境内部分一代银行卡(磁条卡)存在可疑的异地交易,银行工作人员迅速与可疑账户开户人进行核查。经过核查,银行工作人员发现部分账户内资金已经被转移,东湖镇石潭村唐老卡上的10000余元积蓄也被他人盗走。

让唐老急眼的是,他持有的这张银行卡一直被他锁在保险柜中,卡内的钱作为积蓄一直未曾支取,密码也放在了箱子里。既没有用过卡,也没有动过密码,唐老一辈子都没去过广东,可银行记录却显示这一万多块钱却在千里之外的广东某地的ATM机上被他人取走了!在银行工作人员的陪同下,唐老向公安机关报案。

“奇了怪了,为什么外地人会有我的银行卡,还知道我的密码呢?”,在公安民警制作询问笔录时,唐老依旧在那念叨着。“这是衡山首次出现这种情况,极有可能是一种新型犯罪,大家要有敢打必胜的信心,全力确保公民财产不受侵犯”,在第一次案情分析会上局领导鼓舞士气。次日,衡山县公安局经侦大队派出三路民警分别赶往上海、广州、长沙3地进行前期侦查。经过初查,民警发现另有10名储户账户内资金也被犯罪分子以同样的方式在异地盗刷,涉案总金额约10万元,案件的共同点是涉及的银行卡均为一代磁条卡,银行卡设置的初始密码均未更改。经过与银行系统反复核对,民警发现全县的一代银行卡有540余张存在较高被盗刷风险,为防止损害扩大,办案民警迅速建议相关银行对一代银行卡中未更改原始密码的风险卡办理了停止支付业务,账户资金只进不出。

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跨省追踪,“克隆卡”到底来自何方?

“取款的ATM机读取的卡号、密码等重要信息全部与受害群众所持银行卡都是一致的,只有一种途径能够解释这种情况,那就是克隆卡。”所谓克隆卡,是指犯罪分子通过技术手段获取储户的银行卡卡号及密码后,再通过其他手段制作了一张“伪卡”,而复制的“伪卡”所贮存的信息与真卡完全一样,犯罪分子拿着“伪卡”即可在ATM机上进行取款!

这是一起高科技、有预谋、有计划的团伙犯罪,如果不及时将犯罪分子抓捕归案,还将有更多的群众财产受到严重威胁,甚至有可能在群众之间造成恐慌。案情重大!衡阳市公安局主要领导先后对该案作出批示,市局经侦支队、网监支队全力支持该案侦查工作。衡山县人民政府副县长、公安局长肖文斌,政委范烨亲自指挥调度,并抽调各个警种的精干力量组成专案组对该案进行重点攻坚。

6月6日,专案组前期侦查民警再次赶赴广东省,对所有涉及账户的流水以及相关的证据进行调取。正值伏天,专案组侦查民警克服水土不服、酷暑高温的困难,一方面与广东公安积极协调,学习他们办案的先进经验、协同作战的方式方法、侦查破案的先进理念;另一方面,奔走于广东省各个城市的大街小巷,往返于各个ATM取款机,反复观察各卡口的视频,希望在各个取款视频中寻找突破口。但是,“技术型”犯罪分子的反侦查也非常强,取款地点非常多且并无明显规律,要想在海量的视频中寻找突破口谈何容易。专案组民警在广东之后的很长一段时间里都在反复摸索、反复研判,生怕错过任何一个细节,不放过任何一丝线索。范烨政委与专案组民警吃住在一起,每天早晨调度工作,晚间进行工作总结,带头对案件重点难点问题进行攻坚。功夫不负有心人,秉着誓破此案的理念,专案组民警终于在千头万绪中理出了最关键的线索,在线索的指引下“克隆卡”团伙的首要嫌疑人邵某慧的真实身份浮出水面。在取得突破之后,办案民警穷追不舍、持续深挖,最终将整个犯罪团伙的组织架构和重点嫌疑人员全部摸清!

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大网撒开,“家族式”犯罪团伙覆灭

在广东、广西警方的大力支持下,专案民警初步掌握了邵某某的基本犯罪事实,以及他指使他人刺探卡号、密码,制作伪卡,安排人取款等具体犯罪细节。在进一步的侦查中民警还发现,该犯罪团伙成员之间均属亲戚关系,是典型的“家族式”团伙。

7月19日,衡山县公安局政委范烨、副局长汪曙光带领30余名衡山公安民警分别进入广东、广西两省区的3个地市待命,等待最佳抓捕时机的到来。然而,就在等待期内,前线侦查民警发现当地公安机关的日常清查工作引起了反侦查意识极强的犯罪嫌疑人邵某慧的警觉,团伙主要犯罪嫌疑人邵某慧、彭某某一度离开了临时落脚地。情况紧急,专案组指挥部迅速决定将抓捕行动提前。

7月21日凌晨3时许,衡山公安民警在广东、广西公安数百警力的支援下兵分十路奔赴各个嫌疑人的居住点将尚在睡梦当中的嫌疑人一举抓获,邵某某、邵某福、邵某周、谢某全、彭某建、赖某花、梁某武等16名犯罪嫌疑人悉数落网。专案组民警在各个抓捕点位缴获34台作案手机,62张电话卡,76张已经制作好的可以直接取款的“克隆卡”以及20余张用于制作“克隆卡”的白卡。在主要犯罪嫌疑人家中,民警还在犯罪嫌疑人的笔记本上找到了2000多条准备用于制作伪卡的信息,10000余条准备刺探卡号、密码的银行卡信息,2套制造伪卡的设备,3台用于查询余额碰撞密码的机器。

为防止犯罪嫌疑人串供、彻底攻破嫌疑人的心理防线,专案组民警决定就地开展审讯工作。广东、广西两地公安机关考虑我局初次办理此类案件可能存在经验不足的情况,不仅派出精通本地语言的警力配合我方进行审讯,而且精心为我方民警提供了审讯提纲并全力保障了后勤工作,充分体现了全国公安“一盘棋”协作精神。在两地警方的密切配合下,犯罪团伙的主要犯罪事实已被全部掌握。7月23日,衡山公安民警分路押解着犯罪嫌疑人顺利返回衡山,这个触手涉及全国24个省市的“克隆卡”盗窃犯罪团伙被彻底捣毁。

目前,除移交广西、广东警方另案处理之外的所有犯罪嫌疑人已被衡山警方依法刑事拘留,专案民警正向相关银行核查信息,案件正在进一步深挖当中。小羊毛信用卡论坛www.xykym.com中国顶尖信用卡论坛优惠资讯分享平台

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2 个评论

鄂镇肥  大绵羊  发表于 2018-10-26 08:50:21  | 显示全部楼层
支持楼主,很棒

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辆咬  藏羚羊  发表于 2018-11-27 08:40:06  | 显示全部楼层
以前我只知道看帖不回帖,现在看帖就顶

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